保护无与伦比的市场领导地位与数字转型雷竞技官方网址
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保护无与伦比的市场领导地位与数字转型雷竞技官方网址

Kenny Maciver - 7月2020年7月

Trinidad和Tobago单位信托公司,加勒比地区最大的共同基金公司,已经看到其大量融资市场成为全球金融服务公司的主要目标。首席信息官Warren Sookdar描述了全面的数字转型策略是如何保护其令人垂涎的遗产的关键。雷竞技官方网址

很少有组织有特立尼达和多巴哥单位信托公司(UTC)的客户联系。截至2019年12月,岛屿的令人惊讶的41%或超过617,000多名岛屿的130万人口是单位持有人 - 几乎每一个家庭都有UTC客户。

然而,这对其他人来说是一个诱人的目标。随着金融市场放松管制,在线和移动服务吸引了更年轻的一代,联合技术的传统业务受到了国际银行、保险公司和其他金融机构的攻击,这些机构试图将产品扩展到共同基金领域。

对于UTC的CIO, Warren Sookdar和UTC管理团队的其他成员来说,制定战略来保护公司的独特和强大雷竞技投注的地位是过去5年首要关注的问题。他们得出的结论是,只有通过全面的数字化转型,包括结构和文化变革,大量新技术的应用和整合,以及客户目标,才能期望联合技术保持—雷竞技官方网址—甚至增长——其当前的市场份额。
必须改变

“我们目前具有超过37年的竞争优势。如果我们要继续保持这种情况,我们将必须通过一套新的市场动态来运营,“斯霍尔尔说。

他说,新的竞争性比赛由银行和保险公司定义,并“开始直接在UTC的后院竞争”年代。

对于UTC来说,实现几乎没有新的。该公司于2015年开始转型之旅,鉴于股权,随时不容易放松天然气踏板。

“新的竞争形势已经出现在我们面前很长时间了。因此,我们的信念是,我们的整个方法、思维、战略目标和经营方式保持前瞻性和前瞻性,同时以非常务实的方式应对当前的市场变化。我们用生命来保护我们的竞争优势,”Sookdar说。

“与其他可能拥有广泛投资组合的金融机构不同,允许他们吸取其他业务举措,这是我们的面包和黄油,”他说 - 尽管2019年生成了13亿美元(200万美元)的年度收入并获得了TT管理层的资金226亿美元(3.4亿美元)。雷竞技投注

“随着介绍的新技术,我们的团队必须让”不舒服“。”

“我们的信念是,我们需要扰乱自己,通过了解,如果我们这样做,我们可以推动客户忠诚度,降低运营成本并提高盈利能力。但我们也知道我们没有奢侈的时间,“他说。

这次中断始于2015年,当时UTC推出了其2020战略计划。该计划聚焦于转换的三个要素:新数字技术的集成、组织的重新组合以应对不断变化的业务前景以及采用更具针对性的客户方法。

首先是对本组织的整个技术环境(由战略合作伙伴Fujitsu承担)的全面分析,以确定它是否可以支持和启用2020年的战略计划。“答案是一个平原的”不,它不会,“”斯霍尔德说。“但它向我们展示了我们所需要的是,确保前进的方式,我们需要保留哪些元素以及我们需要现代化的内容。”

“UTC HQ =
特立尼达和多巴哥协调世界时总部


面对多年的不断变化,成功将依赖于整个组织的买入权。这意味着制定了对计划的全国范围内的理解以及为什么重要。

“我们正在投资新技术,并承担战略风险,以创造机会,推动业务向前发展。但随着(引入)过多的技术选择,我们的团队不得不‘适应不舒服’,”他表示。
成为一个数据驱动的组织

该策略的一个基础元素是更有效地利用数据来推动所有级别的业务决策。但要做到这一点,UTC必须建立对其数据完整性的信心——这在2016年不是普遍的做法,Sookdar说。“我们必须确保我们有一个结构良好、组织有序的数据库,从中我们可以推出我们的数字企业。”

该公司再次寻找富士通的专家,他与UTC的开发和维护团队一起工作,以进行一年成功完成的数据清理项目。

但这只是一个更广泛的技术更新计划的基础,斯托达尔说,姗姗来迟。“作为一家公司,我们在多年上没有做到这一点的那种逐步发展,这将使我们能够保持最新状态。所以,我们进行了一种转型运动,这不仅仅是革命性。我们不得不拥抱一个全新的应用程序套件,同时也现代化遗留系统的一些经过验证的元素。“

该计划包括一个新的核心银行解决方案(与在线和移动解决方案集成),用于投资组合管理、财务管理和报告、供应链管理、客户关系管理(CRM)、文档管理系统和数据分析的新系统。雷竞技投注

这是CRM,财务管理,供应链和核心银行系统的几个模块的重要组成部分 - 注定为云。雷竞技投注今天的Sookdar说,今天的成熟云解决方案提出了一些引人注目的机会。“我们对竞争景观的商业方面和我们对竞争景观的评估全面展示了我们,有机会努力看看我们想要在五到十年的地方,我们看到云是最好的选择。它将为我们提供敏捷性和快节奏行业所需的适应性,但它​​也符合我们将[我们的成本基础]从资本公司转换为OPEX的目标。在过去,我们已经受到数百万和数百万美元的数据中心和业务连续性成本的约束,以及一整个人的人来管理这些。这不是业务需求的核心。
制定文化转变

尽管IT转型规模巨大,但还没有实现“大爆炸”。“五年计划进行了故意上演和结构化的方式,这样员工就不会被新系统的引入,方法和过程一次——一个方法,也为他们提供了空间接受合适的训练,“Sookdar说。

但他承认,成功不仅仅是实施和新技术技能开发的问题。他表示:“我们希望团队能够吸收和消化(更广泛的)我们试图做什么,我们试图在这里实现什么。”

转型计划需要重大组织和文化变革。“2020年战略计划的一部分涉及重新调整,在某些情况下,在某些情况下重新定义我们的组织结构和一些职能,这一切都为了更好地为我们的客户,我们的客户提供的需求,”他说。

“修订后的结构现在允许UTC简化流程并提高资源分配围绕更加以客户为中心的和客户面向客户的目标,”他解释道。

但可以在其轨道中停止这种转型倡议的挑战是最重要的,是一种顽固的文化。

苏克达尔并没有低估这项任务的规模。“我们正在经历一场文化变革,目标是发展成为一个数字化成熟的组织。但作为其中的一部分,对我们所有的利益相关者——包括内部和外部——进行教育是关键。”

“我们拥有的主要挑战之一是某些团队成员和客户的抵抗力。他们质疑他们应该改变行为的原因,“他说。

“Warren Sookdar,UTC =
Trinidad和Tobago UTC的沃伦·斯托德尔,CIO


正如伟大的(管理理论家)彼得雷竞技投注•德鲁克(Peter Drucker)曾经说过的:“文化把战略当午餐吃了。”不管你有什么策略,如果你不改变自己的文化,就什么都不会发生。你会遇到阻力,通常来自你最不期待的领域。因此,教育和文化变革都是至关重要的,因为我们的组织文化将决定数字化转型发生的速度雷竞技官方网址

“我们的团队成员是变更的一部分,理解为什么他们正在发生。这使得过渡并将团队成员带入决策过程,“观察斯霍尔达尔。“W.当你给团队成员发言权时,他们就会承担起责任,并表现出对新流程的承诺。”

在部署进程和应用程序的更改时,正在使用并行方法在客户环境中。“要让他们跟你一起,你必须让他们参与这个过程,了解他们的需求。这是艰巨的,但这是我们如何取得成功和保持我们的市场地位的关键部分。
伙伴为生命

这指出了UTC转型计划中的第三条链:针对“数字赋权的客户”。

“为了让组织与众不同,我们需要为客户提供比我们的竞争对手更好的体验——这越来越意味着通过客户的选择渠道提供服务,并直接与他们的需求保持一致。”

“我们不能再采取一刀切的做法了。我们有不同的客户,他们处于人生的不同阶段,有着不同的投资要求和风险偏好。“为了让我们自己、我们的新应用程序和我们的新流程与众不同,我们必须为每个客户和每个细分客户增加价值。本质上,我们想成为我们的单位持有者伙伴为生命

“矛盾的是,当我们允许客户个性化他们的界面时,它不仅可以让他们控制自己的投资和更大的满足感,这也意味着他们在管理他们的账户中做了很多工作,”他补充道。
拥抱几代人的单位持有者

苏克达尔意识到,除了量身定制的解决方案外,客户越来越希望随时随地获得信息和服务——“特别是y世代(被亲切地称为千禧一代)和z世代的客户群不断扩大,他们习惯于用手机处理生活事务,”他说。

他扩展了主题:“我们非常认识到有一个新兴的千禧一代的人口统计,我们可以更多地参与更多。我们今天建立的系统至关重要,我们将提供他们想要和欲望的客户体验。

“更成熟(Gen X)以及我们可能称之为传统的储蓄者已经存在于UTC的数据库中。“我们正在为未来做准备,严重进入Y和Gen Z市场 - 但在许多情况下,在许多情况下,一段时间居住了一段时间,”Sookdar说。

他解释了。“过去,父母、祖父母、阿姨和叔叔在孩子出生或其他早期阶段就会在单位信托(Unit Trust)开立账户,为他们的大学教育、婚姻和第一套房子等投资。因此,我们在默认情况下获得了许多千禧一代客户。”
未来议程

考虑到这些客户,Sookdar已经着眼于一些改变游戏规则的技术,这些技术将推动公司走得更远、更快。

“人工智能和机器人技术为我们提供了一个极好的机会,来消除手工和重复的、单调的过程,这些过程消耗了大量的操作时间和费用,但仍然容易出现很多错误。我们一直在研究人工智能:我们理解它的价值和效用。我们的议程是在2021年探索并实施(过程自动化),”他表示。

“但重要的是,我们首先要弄清数字化转型战略的关键要素。雷竞技官方网址“我们必须考虑我们实施变革的意愿。我们没有一个非常大的组织按照国际标准,但与一个主要核心操作系统,(增强)在线交易和服务,比如我们的卡片管理系统,销售点和ATM云,可能有点多是人工智能和机器人技术覆盖在这个阶段。雷竞技投注

“然而,人工智能和机器人将圆满完成我们正在做的很多事情,因为我们希望确保一整套流程再造和流程重组——在确保这一切发生方面,它们还有很长的路要走。

那么,从内部和客户的角度来看,UTC在5年后会是什么样子呢?

“我设想了2025年的UTC将是一个全数字组织,不仅提供了一系列金融服务,不仅是特立尼达和多巴哥,而且为其他地区的加勒比地区提供了大部分金融服务,”天椅预测。“实现我们的数字雄心将给我们的影响,不仅吸引当地人,而且吸引地区和国际投资者的机会,与一个在使用最新数字技术方面处于领先地位的组织互动

在内部,我设想一个由精通数字、以客户为中心、创新和适应性强的团队成员组成的组织,通过产品和服务来增强我们单位持有人的投资有效性。”

2020年7月首次出版
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